L’eNaira è la prima valuta digitale della banca centrale africana (CBDC).
Banchieri centrali, accademici, politici e un assortimento di élite provenienti da oltre 100 paesi che sperano di lanciare i propri CBDC hanno seguito da vicino l’eNaira.
Hanno usato la Nigeria, il più grande paese dell’Africa per popolazione e dimensione della sua economia—come pallone di prova per testare i loro piani nefasti per eliminare il denaro in Nord America, Europa e oltre.
Sei preoccupato per le CBDC?
Quindi dovresti prestare attenzione a ciò che sta accadendo in Nigeria.
Questo perché c’è un’eccellente possibilità che il tuo governo raggiunga lo stesso copione quando deciderà di imporre CBDC nella tua zona—il che potrebbe essere presto.
Le CBDC consentono ogni sorta di cose orribili e totalitarie.
Consentono ai governi di monitorare e controllare ogni centesimo guadagnato, risparmiato e speso. Sono un potente strumento per i politici per confiscare e ridistribuire la ricchezza come meglio credono.
Le CBDC consentiranno anche l’ingegneria sociale più subdola consentendo ai governi di punire e premiare le persone in modi che in precedenza non potevano.
Le CBDC sono, senza dubbio, uno strumento di schiavitù. Rappresentano un salto quantico all’indietro nella libertà umana.
Sfortunatamente, arriveranno presto…
I governi probabilmente incaricheranno le CBDC come “soluzione” quando la prossima crisi reale o artificiosa colpirà—la quale probabilmente non è lontana.
Ecco perché è necessario prestare attenzione a ciò che sta accadendo in Nigeria. In questo modo, puoi sapere cosa aspettarti e intraprendere azioni preventive.
Ecco i primi cinque approfondimenti dell’eNaira.
Punto #1: Non abboccare all’esca… rifiuta gli incentivi CBDC
In Nigeria, il governo ha implementato sconti e altri incentivi per aumentare l’adozione di eNaira.
In Nord America e in Europa, si aspettano che il governo richieda CBDC per ricevere pagamenti di welfare, un potenziale reddito di base universale, i cosiddetti “controlli di riduzione dell’inflazione” o qualunque sia il prossimo schema.
Pensate a questi incentivi come il formaggio in una trappola per topi.
Punto #2: Mosse simultanee per eliminare il contante
Per contribuire a rafforzare l’adozione di eNaira, il governo nigeriano ha annunciato un piano per rimuovere lo status di corso legale di varie banconote ad alto valore nominale, rendendole inutili.
Secondo la Banca Mondiale, oltre il 55% della popolazione adulta in Nigeria non ha un conto bancario e dipende dal denaro fisico.
Il governo nigeriano deve aver saputo che eliminare gradualmente i contanti sarebbe stato un disastro per la maggioranza della popolazione, ma hanno comunque deciso di procedere—lo fanno per la democrazia.
Quando il tuo governo impone una CBDC, aspettati misure simultanee per costringere le persone a uscire dal contante, indipendentemente dai costi.
Quelle misure potrebbero venire in molti modi, ma scommetterei che prima cercheranno di eliminare gradualmente le banconote di grosso taglio rimuovendo il loro status di corso legale.
Lo stiamo già vedendo accadere…
Ad esempio, l’UE ha già eliminato gradualmente la banconota da 500 euro.
La banconota da $100 è la più grande in circolazione negli Stati Uniti, ma non è sempre stato così. A un certo punto, gli Stati Uniti avevano banconote da 500, 1.000, 5.000 e persino 10.000 dollari.
Il governo ha eliminato questi grossi tagli con una legge nel 1969 con il pretesto di combattere la guerra contro (alcune) droghe.
La banconota da $100 è stata la più grande da allora. Ma ha molto meno potere d’acquisto rispetto al 1969. Decenni di stampa dilagante di denaro hanno svalutato il dollaro. Oggi, una banconota da $100 compra meno di $12 nel 1969.
Anche se la Federal Reserve ha svalutato il dollaro di oltre l ‘88% dal 1969, si rifiuta ancora di emettere banconote più grandi di $100.
Con le CBDC all’orizzonte, penso che il governo degli Stati Uniti non solo non emetterà mai un altra banconota superiore a $100, ma probabilmente cercherà di eliminare gradualmente quella da $100 con vari pretesti.
Punto #3: Restrizioni bancarie
La maggior parte delle persone pensa al denaro che depositano in banca come un bene personale che possiedono.
Ma non è vero.
Una volta che depositi denaro in banca, non è più di tua proprietà. Invece, è della banca, e possono praticamente fare quello che vogliono con esso.
Quello che possiedi davvero è la promessa della banca di ripagarti. È una passività non garantita, che ti rende tecnicamente e legalmente un creditore della banca.
E dal momento che il sistema bancario è intrecciato con il governo ovunque, è solo prudente aspettarsi che i governi pongano maggiori restrizioni sui conti bancari al debutto delle CBDC.
Questo è esattamente quello che è successo in Nigeria.
Sono stati imposti limiti di prelievo di contanti e restrizioni sulle transazioni con carta di debito, tra le altre misure. Inoltre, i controlli sui capitali hanno reso difficile inviare denaro fuori dal paese.
Non sarei sorpreso di vedere la conversione forzata dei depositi bancari in eNaira – a un tasso sfavorevole.
Ecco la linea di fondo. Aspettatevi che tutti i tipi di restrizioni—e possibili confische—vengano imposte sui conti bancari quando viene rilasciata una CBDC.
Punto #4: Inflazione crescente
Nel mezzo del lancio di eNaira, la Nigeria sta vivendo alcuni dei più alti livelli di inflazione della sua storia.
Questo non è sorprendente. Le CBDC rendono ancora più facile per il governo svalutare la valuta.
Quindi, è ragionevole aspettarsi più inflazione quando i CBDC arrivano in porto.
Punto #5: Disordine sociale
In un altro prevedibile sviluppo, i nigeriani frustrati sono scesi in strada per le azioni del governo per limitare i contanti e i conti bancari.
Ci fu una violenta corsa per scambiare vecchie note prima che il governo le considerasse inutili.
I disordini sono scoppiati in diverse località.
C’è un’eccellente possibilità che le restrizioni distruttive imposte insieme alle CBDC possano creare disordini sociali ovunque.
Conclusione
Per riassumere, ecco i primi cinque approfondimenti dall’esperienza CBDC della Nigeria.
Punto # 1: Non abboccare all’esca… rifiuta gli incentivi CBDC
Punto # 2: Mosse simultanee per eliminare i contanti
Punto # 3: Restrizioni bancarie
Punto # 4: Aumento dell’inflazione
Punto # 5: Disordine sociale
Quando le CBDC arrivano nel tuo quartiere, sai cosa aspettarti.
I governi probabilmente incaricheranno le CBDC come “soluzione” quando la prossima crisi reale o artificiosa colpirà—il che probabilmente non è lontana.
C’è un’ottima possibilità che più inflazione e caos finanziario arrivino presto.
Sei pronto per questo?
